El gobierno de Estados Unidos alertó que los cárteles del narcotráfico utilizan remesas, casas de cambio y empresas de traslado de valores como parte de sus esquemas para lavar dinero y mover recursos ilícitos entre México y territorio estadounidense.
De acuerdo con el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, las compañías dedicadas a servicios monetarios —como remesadoras, casas de cambio y transportadoras de efectivo— forman parte clave de las redes financieras que permiten a organizaciones criminales introducir dinero ilegal en el sistema económico formal.
Ante este panorama, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) emitió una orden que obliga a estas empresas a reportar transacciones en efectivo que oscilen entre mil y 10 mil dólares cuando se realicen en zonas cercanas a la frontera sur de Estados Unidos. La medida busca fortalecer las investigaciones y facilitar procesos judiciales contra estructuras vinculadas al narcotráfico.
La disposición se aplicará en 14 condados de Arizona, California, Nuevo México y Texas, donde las autoridades estadounidenses consideran que existe mayor riesgo de operaciones relacionadas con lavado de dinero de cárteles mexicanos.
Según el Tesoro estadounidense, una de las prácticas detectadas consiste en trasladar efectivo ilícito hacia México y posteriormente reintroducirlo a Estados Unidos mediante empresas o servicios financieros, declarándolo como ingresos legítimos. En algunos casos, estos recursos también se utilizan para adquirir armas y municiones que posteriormente son enviadas a territorio mexicano.
Datos del Banco de México indican que las transferencias electrónicas representan más del 99 % de las remesas enviadas al país, lo que refleja la magnitud del flujo financiero que circula entre ambas naciones y que, según autoridades estadounidenses, puede ser aprovechado por redes criminales para mover dinero de origen ilícito.